Потребительский кредит в ВБРР и кредитный калькулятор

55

Сегодня есть множество различных организаций, которые занимаются кредитованием населения. Одна из таких — Всероссийский Банк Развития Регионов. Приоритетным направлением является выдача займов и обслуживание корпоративных клиентов. На официальном сайте компании имеется много различных опций. Так, кредитный калькулятор потребительского кредита ВБРР поможет потенциальному дебитору рассчитать размер ежемесячных выплат с учетом процентных ставок и т. д.

Общая информация

Всероссийский Банк Развития Регионов создавался при активной государственной поддержке. Он был зарегистрирован в марте 1996 года. На сегодняшний день ВБРР — стремительно развивающаяся универсальная финансово-кредитная организация, которая предоставляет клиентам полный пакет финансовых услуг. Финансовая организация считается одной из наиболее стабильных и надежных в стране.

С каждым годом банк укрепляет свои позиции. Это отражается в рейтингах, которые составлены рейтинговыми агентствами и специальными изданиями РФ. Они отмечают высокую ликвидность, увеличение показателей эффективности и большой потенциал компании к расширению. Банк занимается выпуском и обслуживанием карточек мировых платежных систем — Visa и Mastercard, имеет свой процессинговый центр, предлагает гражданам новые банковские продукты на основе самых современных технологий.

Кроме того, ВБРР принимает активное участие в организации различных проектов социального и культурного плана, а также благотворительных мероприятий и спонсорских программ.

Потребительский кредит

Банк Развития Регионов предоставляет клиентам привлекательные условия для получения займов на потребительские нужды. Основные достоинства кредитования:

  • Условия кредитования в ВБРР банке

    • предоставляется без поручителей и залога;
    • отсутствуют комиссии за получение займа и обслуживание счета;
    • имеется интернет-банкинг;
    • выгодные ставки;
    • для оформления требуется упрощенный пакет документации;
    • есть возможность досрочного погашения (частично или полностью) с первого месяца.

    Кроме того, кредит могут получить работники компаний-партнеров ВБРР. Займы предоставляются в российских рублях. Суммы варьируются от 30 тыс. до 5 млн руб. Период кредитования составляет от 6 до 84 месяцев. Процентная ставка напрямую зависит от срока кредитования:

    • 6 до 12 месяцев — 11,3−14,7%;
    • 13−84 месяца — 12,3−15,7%.

    Получение карты

    Кредитная карточка — универсальный помощник, если человеку срочно нужны деньги на покупки или решение каких-либо проблем. Помимо этого, имеется льготный период, соблюдая условия которого можно использовать средства совершенно бесплатно. Владельцам карт открываются широкие возможности. Основные преимущества:

    • Способы оплаты кредита в банке ВБРР

      • льготный период 55 дней;
      • отсутствие каких-либо комиссий при безналичном расчете за товары и услуги;
      • удобство использования;
      • полностью восстановленный лимит можно использовать снова;
      • бесплатное использование средств в течение льготного периода;
      • кэшбэк от 2 до 5% при оплате на автозаправочных станциях ТНК, Башнефть, Роснефть и ВР;
      • экономия — начисление процентов осуществляется на фактическую сумму использованных средств;
      • имеются дополнительные привилегии от систем Visa и Mastercard.

      Как обратиться в банк за кредитом

    • отсутствие каких-либо комиссий при безналичном расчете за товары и услуги;
    • удобство использования;
    • полностью восстановленный лимит можно использовать снова;
    • бесплатное использование средств в течение льготного периода;
    • кэшбэк от 2 до 5% при оплате на автозаправочных станциях ТНК, Башнефть, Роснефть и ВР;
    • экономия — начисление процентов осуществляется на фактическую сумму использованных средств;
    • имеются дополнительные привилегии от систем Visa и Mastercard.

    Заемщикам предоставляются средства в российских рублях. Минимальная сумма составляет 25 тыс. Возможно увеличение лимита до 1,5 млн руб., однако для этого необходимо предоставить документацию, подтверждающую платежеспособность дебитора, ставка колеблется от 19 до 24% в год. В случае просрочек неустойка составляет 20% годовых.

    Рефинансирование займов

    Организация осуществляет выплату кредитов других банков — рефинансирование. ВБРР предоставляет займы на погашение долгов, а также процентов и пеней по ним, которые клиент брал в других кредитно-финансовых учреждениях. Основные плюсы:

    • уменьшение размера ежемесячных платежей;
    • отсутствие комиссии;
    • возможность досрочного погашения;
    • выгодные процентные ставки;
    • возможность рефинансировать 5 кредитов (3 потребительских, 2 кредитные карты или автокредит);
    • удобство оплаты — можно получать заработную плату и выплачивать кредитные обязательства в одной организации.

    ВБРР предоставляет клиентам средства от 15 тыс. до 5 млн руб. на срок от 6 до 84 месяцев с процентной ставкой 12−12,9%. Следует отметить, что имеется ряд оговорок. Рефинансирование невозможно в следующих случаях:

    • просроченный кредит (если клиент обратился в организацию, когда выплаты по займу в другом банке уже просрочены, в рефинансировании будет отказано);
    • физическое лицо имеет плохую кредитную историю;
    • займ в иностранной валюте.

    Перекредитование недвижимости

    Если человек хочет уменьшить процентную ставку по ипотеке, ВБРР поможет оформить более выгодный продукт, чтобы досрочно погасить им долг по ипотечному займу в другой организации. Для этого нужно оформить в качестве залогового имущества готовую квартиру или права требования на жилье, которое строится. Это и будет считаться обеспечением по рефинансируемому займу. Некоторые достоинства:

    • Особенности оформления кредита на потребительские нужды

      • выгодные ставки, которые не изменяются в течение всего периода кредитования (при соблюдении заемщиком условий страхования);
      • нет комиссий за получение и обслуживание займа;
      • учитывается общий доход семьи;
      • можно погасить ипотеку на сумму до 90% стоимости жилплощади;
      • возможно рефинансировать реструктурированный займ;
      • предоставляется гибкий период кредитования.

      Кредит выдается сроком на 30 лет. Минимальный размер составляет 500 тыс. руб., максимальная сумма зависит от региона проживания:

      • Москва — 40 млн.
      • Санкт-Петербург — 30 млн.
      • Остальные регионы — 20 млн., но не больше суммы рефинансируемого займа.

      Базовая ставка — 9,1−9,3%. Она актуальна только при условии титульного, личного, а также имущественного страхования. При отказе дебитора от оформления или продления какого-либо пункта страховки ставка увеличивается на 1%. Если клиент отказывается от всех трех типов страхования, следовательно, увеличение будет на 3%.

      Услуга овердрафт

      Подобная опция предоставляется для того, чтобы человек мог в нужный момент потратить большее количество средств, чем есть у него на карте. Максимальный лимит устанавливают индивидуально для каждого конкретного клиента. Существует несколько видов овердрафта:

      1. Простой — размер колеблется в пределах 15−300 тыс. руб.
      2. Удобный. При оформлении этого продукта основным плюсом считается возможность одноразового получения денег в размере выше месячного дохода. Количество средств варьируется от 20 тыс. до 1 млн руб.

      Карта и получение кредита ВБРР

      1. Простой — размер колеблется в пределах 15−300 тыс. руб.
      2. Удобный. При оформлении этого продукта основным плюсом считается возможность одноразового получения денег в размере выше месячного дохода. Количество средств варьируется от 20 тыс. до 1 млн руб.

      Оба продукта оформляются под 12,9−13,9% в год. Размер неустойки составляет 20%. Преимущества овердрафта:

      • Что такое овердрафт

        • нет комиссий за снятие средств в банкоматах ВБРР;
        • ежемесячный платеж автоматически списывается с зарплатной карточки в размере не меньше 10% от всей суммы кредита;
        • удобство использования займа — деньги всегда находятся на карточке с заработной платой;
        • нет комиссий за оформление и обслуживание продукта;
        • проценты начисляются на фактически использованные средства;
        • после погашения овердрафт можно использовать снова;
        • не требуется залог или поручители.

        Особые условия

        Помимо всех вышеперечисленных продуктов, предоставляется выгодный потребительский кредит в ВБРР для держателей зарплатных карт. Банк предлагает выгодные ставки, получение займа на срок до трех лет с возможностью досрочного погашения (частями или полностью). Основные преимущества для дебитора — отсутствие комиссий и необходимости привлечения поручителей или оформления залога. Средства могут быть выданы как в рублях, так и в долларах или евро.

        Размер займа рассчитывают исходя из платежеспособности дебитора. Максимальные суммы — 750 тыс. руб., 30 тыс. долларов, 20 тыс. евро. Ставка напрямую зависит от периода кредитования:

        • 12 месяцев — 19%;
        • 24 месяца — 21%;
        • 36 месяцев — 23%.

        Помимо этого, должник может досрочно выплатить часть займа в период оплаты ежемесячного взноса, чем уменьшить сумму последующих платежей или сократить период кредитования.

        Процентные ставки в банке ВБРР

        Предложение действует для сотрудников компаний, имеющих зарплатную карточку ВБРР, которые работают на предприятии не меньше полугода с общим стажем больше 12 месяцев. Клиентам гарантированно, что указанная в договоре ставка будет единственной без каких-то изменений или дополнительных комиссий.

        Для получения всех вышеописанных банковских продуктов нужно сначала заполнить заявление, затем передать документацию работнику отделения банка или специалисту по кредитованию. Организация в течение 1−2 дней должна одобрить или отклонить заявку. В случае одобрения заемщик получит кредитные средства. Перечень документации, требуемой для оформления кредита:

        • заявление дебитора;
        • паспорт гражданина России;
        • справка о доходах (банковского образца или 2-НДФЛ);
        • военный билет (для мужчин).

        Ипотечное кредитование

        Многие люди мечтают иметь собственную жилплощадь. Однако накопить средства своими силами не представляется возможности. Выходом из сложившейся ситуации является оформление ипотеки в ВБРР.

        Виды программ

        Финансовая организация предоставляет услуги по кредитованию населения для покупки жилья. Для этого существует две программы — «Готовое жилье», а также «Новостройка». Обе схемы имеют одинаковые условия, отличие состоит только в том, что последняя предполагает покупку недвижимость в новостройке, а первая — на вторичном рынке. Преимущества программ:

        • привлекательные процентные ставки по займу;
        • первый взнос составляет 10% от стоимости недвижимости;
        • нет комиссий за подачу заявки, открытие счета и т. д. ;
        • возможность погашения досрочно;
        • учитывается совокупный семейный доход.

        Калькулятор потребительского кредита вбрр

        • привлекательные процентные ставки по займу;
        • первый взнос составляет 10% от стоимости недвижимости;
        • нет комиссий за подачу заявки, открытие счета и т. д. ;
        • возможность погашения досрочно;
        • учитывается совокупный семейный доход.

        Наибольший срок кредитования составляет 360 месяцев. Минимальная сумма средств — полмиллиона рублей. Максимальный размер займа при покупке недвижимости составляет 40 млн руб. для Москвы, 30 млн руб. для Санкт-Петербурга, 20 млн руб. для других регионов России.

        Если речь идет о покупке машино-места, то сумма средств распределяется следующим образом: 3 млн. для Москвы (1,5 для области); 2 млн. для Петербурга, 1 млн. для жителей других регионов.

        Ставка варьируется в пределах 8,9−9,2% при оформлении трех видов страховки. Если от какой-то из них заемщик отказывается, исходная ставка увеличивается на 1%.

        Семейная ипотека

        Подобная схема предназначена для тех семей, в которых появится второй или третий ребенок в период с 01.01.2018 до 31.12.2022 года. Эта программа имеет ряд особенностей. Некоторые из них:

        1. Семейная ипотека в банке ВБРР

          1. Займ выдается на покупку жилья на первичном рынке или же на рефинансирование кредита, взятого на те же цели. Если в качестве залога оформляется право требования на недвижимость, то застройщик, у которого эти права покупаются, а также объект должны аккредитоваться в ВБРР.
          2. Максимальный размер займа: 8 млн руб. для жителей Москвы, Санкт-Петербурга и этих областей; 3 млн. при покупке жилья в других регионах страны.
          3. Первый взнос не меньше 20% от стоимости объекта недвижимости.
          4. Льготная ставка составляет 6% и действует определенный период: 3 года при рождении второго ребенка; 5 лет при появлении третьего. По окончании действия льготного периода используется базовый процент, который прописан в договоре на момент получения займа.
          5. Необходимым условием для установки льготных процентов является оформление личного и имущественного страхования. Для получения займа по этой программе нужно предоставить банковской организации свидетельства о рождении детей.
          6. Размер займа определяется в каждом конкретном случае индивидуально исходя из суммы ежемесячного дохода дебиторов. Подать заявку на оформление ипотеки можно в любом офисе ВБРР.

          Добровольное страхование

          Финансовая организация ВБРР осуществляет страхование заемщиков в различных ситуациях. Следует подробно разобраться в каждом из имеющихся видов страховок.

          Финансовые риски от потери работы

          Это программа защищает человека от непредвиденных финансовых трудностей, которые связаны с потерей работы. Она гарантирует оплату страховой компанией долга по займу в период, пока должник ищет новое рабочее место. Оформить страховку можно при получении кредита или в любой момент согласно действующему договору кредитования. Дебитор получает выплаты при следующих изменениях трудового договора:

          • ликвидация предприятия;
          • сокращение штата сотрудников;
          • изменение технических условий труда.

          Такая схема, безусловно, имеет ряд неоспоримых преимуществ для заемщика. Среди них:

          • хорошая кредитная история;
          • широкое покрытие от многих рисков по приемлемой цене;
          • выплаты по кредитному договору осуществляет страховая компания;
          • удобное оформление;
          • спокойствие должника за благополучие семьи, уверенность в будущем.

          Болезнь или несчастный случай

          При оформлении кредита на потребительские нужды дебитор возлагает на себя определенные финансовые обязательства. Немаловажно, чтобы эти обязательства исполнялись в любом случае. ВБРР предлагает клиентам страховку от несчастных случаев и болезней. С ее помощью можно получить средства на оплату долга по кредиту при установлении заемщику 1 или 2 группы инвалидности или в случае его смерти. Достоинства страховки:

          Погашение кредита в банке ВБРР

          • финансовая помощь дебитору и его семье;
          • страховка действует круглосуточно по всему миру;
          • простота оформления;
          • мгновенная защита — страховка начинает действовать после оформления займа;
          • сумма страховки соответствует размеру займа (оставшиеся средства после уплаты кредита перечисляются страхователю или наследникам).

          На сегодняшний день ВБРР является надежной финансовой организацией, действующей на территории Российской Федерации уже много лет. Компания специализируется на предоставлении широкого спектра финансовых услуг своим клиентам.

Ссылка на основную публикацию